세무 Q&A
자신과 유사한 사례를 통해서 절세방안을 찾고
상담글을 작성하셔서 제휴 세무사로부터 답변을 받으세요.
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Q.
싯가 5억짜리 아파트를 아들 명의로 증여하고싶은데절세할수있는 방법이 있을까요? 지금 현재는 아파트가 월세(5000/120)가 들어가 있습니다. 절세를 할수있는방법이 있을까요? 저희가 전세를 들어가고 증여를 하는 방법이나 아직 1년밖에 없으니 아들에게 자금을 빌려주고 매월 이자를 받는 식으로 증여를 하는방법이 좋을까요?
좋은 방법ㅇ 부턱드립니다
박*희 님
조회 : 5249건
답변 : 11건
24.10.01
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윤찬우 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요
상속증여 전문 윤찬우입니다.
혹시 고객님이 1세대 1주택 비과세 요건에 해당되실까요??
만약 1세대1주택 비과세요건에 해당되시면 증여세를 줄여드릴 수 있는 방법이 있습니다.
관련 내용은 상담신청 부탁드립니다
감사합니다
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이미연 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요. 동백세무회계 이미연세무사입니다.
질문해주신 선생님께서는 아드님에게 증여하실 아파트말고 다른 주택이 있으신가요?
다른 주택이 없으시다면 해당 아파트에 전세를 놓고 부담부증여를 하는 방법이 있습니다.
부담부증여시 전세금에 해당하는 부분은 양도이지만 해당 아파트말고 다른 주택이 없으신 경우, 1세대1주택 비과세에 해당하여 양도세 과세가 되지않습니다.
그리고 (아파트 시가-전세금)을 뺀 부분을 증여로 봅니다.
해당 증여분에서 최근 10년간 아드님이 직계존속(부모님, 조부모님 포함)으로부터 증여받은 적이 없으시다면 5,000만원 공제가 되어
아파트를 그냥 증여하시는 방법보다 증여세가 적게 나옵니다.
그리고 아드님에게 자금을 빌려주어 이자를 받는 형식은 비영업대금에 해당하여 선생님께서 이자소득을 추가로 신고를 하실 뿐더러
자금은 증여가 아닌 차용에 해당하기 때문에 아드님께서 선생님께 원금을 꼭 갚아주셔야해요.
세금신고는 납세자의 상황을 자세히 듣고 진행해야 합니다.
위의 답변이 무조건적인 것이 아니기에 전문사와 상담을 통해 의사결정에 진행해주시면 좋아요.
추가적으로 문의사항있으시면 연락주세요. 감사합니다 ^^
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김현철 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요 로원파트너스 김현철세무사입니다.
우선 증여세를 부담하지 않는 증여공제 한도가 얼마인지 확인해보시고 플랜을 세우실 것을 추천드립니다.
직계비속에게 5천만원까지 증여재산공제가 되며 자녀가 혼인, 출산시 2년 내 공제가 추가로 1억이 가능합니다.
이 후 증여세가 부과되는데 증여세와 양도세를 혼용해서 세부담을 하는 부담부 증여를 할지
아니면 전부 증여를 하는게 나은지 유불리를 따지고 의사결정을 해야하기에
단순 상담 문의보다는 근처 세무사사무실 또는 유료상담을 통하여 주어진 상황 내 절세를 할 수 있는 방법을 살펴보셔야 할 것 같습니다.
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강태훈 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요.
강태훈세무사입니다.
차용증을 작성하는 방법이 있고 공무원 아들이 결혼할따 혼인출산증여공제를 이용하는 방법도 있습니다.
감사합니다.
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이태성 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요. 태성세무회계 이태성 세무사 입니다.
지금 현재 1세대 1주택이신지 또는 아드님이 결혼을 하셨는지에 따라 여러가지 방법의 절세 방법이 있습니다.
자세한 사정을 모르기에 자세한 내용은 가까운 세무사 사무실에 가셔서 상담을 받으시는 것을 권해드립니다.
감사합니다.
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박성희 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요 . 세무회계 강율 대표세무사 박성희입니다.
시가 5억 아파트를 증여할 경우
시가 5억짜리 아파트 증여시 (10년간 아들에게 증여한금액이 없다고가정) 예상 증여세 약 8천만원 / 증여로 취득시 취득세 1천9백만원으로 9천9만원에 세금이 예상됩니다.
현재 적혀있는 내용으로만으로 절세 플렌을 알려드리기 어렵습니다. 증여세 전화상담을 해주시면 상담 내용을 종합적으로 검토하여 절세할 수있는 방안을 알려드리겠습니다.
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최주희 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요. 최주희 세무사입니다.
아파트 월세보증금을 아드님 명의로 할 경우 그 금액에 대해서는 양도세가 적용됩니다.
다만, 실제 월세보증금을 아드님께서 갚으셔야하며, 부모님께서 대납하실경우 보증금부분도 증여로 간주됩니다.
따라서 아드님의 소득을 말씀해주시면 좀 더 판단하기가 좋습니다. 자금을 빌려주신다고 해도 아드님께서 소득이 없으시면 다시 증여로 걸리기 때문입니다.
또한 자금을 빌려주는 형식을 취한다면 부모님께서 지급받으신 이자에 대해 종합소득세 신고를 하셔야하는 것이 원칙입니다.
감사합니다:)
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이상규 회계사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.01
안녕하세요.
부동산 이전은 증여와 매매 그리고 부담부증의 세액효과를 비교해보셔도 좋습니다.
전부 증여가 아닌 일부 증여만 하실수도 있습니다.
감사합니다
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이정엽 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.02
안녕하세요 세무회계건율 이정엽세무사입니다.
부모님의 타 주택 소유여부와 아드님의 재산 상황에 따라 다를 수 있습니다.
위 내용으로는 자세한 상담이 불가하니 세무사와 직접 상담을 통해 해결하시는 것을 추천드립니다.
제 답변이 조금이나마 도움이 되었길 바라며 오늘 하루도 행복하세요.
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이훈 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.02
안녕하세요
이로세무회계 이훈 세무사입니다.
부담부증여와 단순증여를 비교했을 때 증여세 부분에서는 확실히 부담부증여가 유리합니다.
다만, 부담부증여의 경우 증여하시는 분에게 양도세가 발생할 수 있기 때문에 양도세 부분까지 고려하면 부담부증여가 무조건 유리하다고 볼 수 없습니다.
따라서 양도세 비과세 여부 및 양도세액을 고려하여 증여세와 비교하기 위해서는 구체적인 현재 상황에 입각한 상담이 필요할 것으로 보입니다.
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박잠득 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
24.10.06
안녕하세요
스머프 세무사 박잠득입니다.
질문에 답변드리겠습니다.
만약 임차인이 있다거나 대출을 안고 있다면
부채부분을 같이 증여에 포함하는 이른바 부담부 증여라면
세금이 줄어들 수 있습니다.
질문에서 아파트 5000보증금인거 같은데 그부분도 같이 넘기면 되겠습니다.
대신, 넘기는 분 입장에서는 그 부분이 양도소득세가 발생할 수도 있습니다.
감사합니다.
(글 채택 부탁드립니다.)
찾아줘 AI
참조만 부탁드립니다.
증여세는 꽤 큰 비용이기 때문에, 이를 절감하기 위한 방법을 찾는 것은 완벽히 이해할 수 있는 부분입니다. 아래 몇 가지 방법을 고려해볼 만합니다:
1. 부부가 증여: 부부 각각이 아파트 절반씩을 증여하면, 증여제한액 3억원을 각각 적용 받아, 총 6억원까지 증여세를 면제 받을 수 있습니다.
2. 장기 보유 감면: 증여자가 3년 이상 보유한 부동산에 대해 10% 감면을 받을 수 있습니다.
3. 사전 증여: 아들이 미성년자일 경우, 성년이 되기 전에 사전 증여를 하면 증여세를 절감할 수 있습니다.
4. 증여 후 월세 수입: 아파트를 증여한 후 월세 수입을 아들에게 받을 수 있으며, 이는 월세를 받은 금액에 대한 소득세를 아들이 납부하면 됩니다.
5. 대출 후 증여: 아들에게 대출을 해주고, 그 대출금을 상환하지 않고 증여로 전환하는 방법이 있습니다.
이렇게 여러 방법이 있지만, 각각의 방법에는 그에 따른 세부적인 제한사항과 법규가 있으므로, 법무사, 세무사, 변호사 등 세무 전문가의 도움을 받아서 고려하는 것이 좋습니다. 이 소중한 자산이 효과적으로 증여될 수 있도록 전문가의 도움과 정확한 정보를 얻도록 하십시오.
해당 답변은 제휴 세무사의 개인적인 의견이므로 참고용으로 활용하시기 바라오며, 답변에 대한 저작권은 찾아줘세무사에 귀속됨을 알려드립니다. 복사 및 변경, 배포시에는 반드시 출처 표기를 해주시기 바랍니다.