개인사업자 절세 관련

Question

김영훈 · Answer

안녕하세요. 김영훈 세무사입니다.

현재 사업이 계속 진행되며 성장하는 상황에서 매출, 매입 거래가 복잡해지는 경우에는 세무사에게 기장을 맡기는 것이 더 효율적일 수 있습니다.
신고 대리의 경우에는 일회성으로 끝나는 반면, 월 기장을 맡기게 되면 계속적으로 소통할 수 있기 때문에 이 점 참고하시어 선택하시면 될 것 같습니다.

감사합니다. 추가적으로 궁금한 사항 있으시면 연락 부탁드립니다.

추경호 · Answer

신고대리보다는 기장대리 하시는 업체에 대해서 절세 방법을 더 찾아드리며, 누락된 세금계산서 등이 없는지 지속적으로 체크해드려 세금부담은 기장대리하시는 분이 더 적긴합니다 :)

박병화 · Answer

안녕하세요. 삼도회계법인 박병화 회계사입니다.

일반적으로는 세무기장을 통해 절세관련 자문을 받으시면서 처리하시는 것을 권해드립니다.

기타 궁금하신 사항이 있으신 경우, 상담신청해주시면 자세하게 안내해드리겠습니다.

감사합니다.

고하은 · Answer

안녕하세요.
비스타 세무회계의 고하은 세무사입니다.

기본적으로 기장을 진행하시는 경우에는 복식부기 의무자가 아니라는 가정 하에 기장세액공제도 적용받으실 수 있으시고, 매분기별 손익보고서 전달 등으로 인해 현재 사업의 재무상황 파악도 쉬워지는 장점이 있습니다.
또한, 아무래도 신고기간에만 자료를 받아보는 것과는 달리 미리미리 수익과 비용을 체크하면서 신고를 진행하는 관계로 세금적 측면에서도 장점이 있습니다.
어느정도 매출이 높아지신다면 세무기장을 맡겨서 최대한 비용처리도 받아보시고, 세액공제/세액감면도 최대한 받아보시는게 좋을 것 같습니다.

감사합니다.

강태훈 · Answer

안녕하세요. 강태훈세무사입니다. 솔직히 직원 없고, 물적시설이 없는 경우 기장업무를 맡겨도 딱히 절세되는 것은 없는 거 같습니다. 감사합니다.

한영민 · Answer

안녕하세요, 한영민 회계사입니다.
업무적으로는 현재 하시는대로 하는게 맞겠습니다만, 절세포인트가 빠진부분이 없는지 확인하시고자 한다면 기장대리 해보시는것도 좋은 방법입니다.

박잠득 · Answer

안녕하세요

스머프 세무사 박잠득입니다.
질문에 답변드리겠습니다.

기장하는 것은 무조건 절세에는 도움이 됩니다.
다만, 기장에 다른 기장수수료가 별도로 발생하기 때문인데,
수수료를 감안하더라도 절세가 더 된다면 기장할 필요가 있고,
수수료를 감안할 경우 절세가 안된다면 기장할 의미는 없다고 봅니다.
그건 세무사님과 개별적으로 상담이 필요해 보입니다.

감사합니다.

(글 채택 부탁드립니다.)

윤찬우 · Answer

안녕하세요

현재 월 매출 1천만원이시면 연 매출 1.2억에 해당합니다.

서비스업의 경우 직전연도 매출이 7,500만원 이상인 경우 복식부기 대상자로서 기장을 맡겨야합니다.

그리고 직전연도 매출이 7,500만원 이하라고 하더라도 월 천만원 수입금액이 나오는 경우 기장을 통한 비용처리 등을 통해 절세할 수 있는 방안이 더 있을 수 있습니다.

(서비스업의 경우 비용처리할만한 요소가 마땅치 않음)

또한 기장세액공제(한도 100만원)를 통해 세금혜택을 받아 기장료에 부담이 덜어질 수 있습니다.

박기현 · Answer

안녕하세요.
세무법인프라임 성남지점 박기현세무사입니다.

질문에 대한 답변 드리도록 하겠습니다.

기장을 하시는 것이 절세에 도움이 되긴 합니다만, 비용을 지출하시면서 절세나 본업에 더 집중하실 수 있다고 느끼시면 기장을 하실 필요가 있습니다.
하지만 비용 대비 절세가 많이 되지않고 신경쓰실 것이 많다고 생각하시면 기장을 하는 의미가 없다고 생각됩니다.
이런 부분에 대해서는 세무사와 상담하신 후 결정하시면 좋을 것 같습니다.

답변이 도움되셧기를 바랍니다.
감사합니다.

배태인 · Answer

안녕하세요 배태인세무사입니다.

절세컨설팅을 진행하는 경우 리스크관리차 세무사에게 기장을 맡기는것이 좋은 선택일 수 있으나

그게 아니라면 지금처럼 부가세, 종소세 신고대리만 맡기셔도 될 것으로 보입니다.

기장세액공제는 종소세 신고대리를 통해서도 가능한 세액공제라서요

감사합니다.

김남경 · Answer

기장을 할지 여부는 개인사업자의 매출 규모와 비용 관리에 따라 절세 효과가 달라질 수 있습니다. 현재 월 매출이 약 1,000만 원 정도로 유지되고 있다면, 세무 대리인을 통한 기장 대행을 고려해볼 만한 상황입니다. 기장이 절세에 미치는 영향을 설명드리면 아래와 같습니다.

세무 신고의 정확성
매출과 비용을 정확하게 기록하고 기장하면 종합소득세 신고 시 공제 항목을 제대로 반영할 수 있습니다. 이를 통해 실제보다 높은 과세표준이 산정되는 것을 방지할 수 있습니다. 현재 세무사에게 신고 기간에만 연락하는 방식으로 진행 중이시라면, 비용 항목이 누락되거나 매출 관리에 어려움이 있을 수 있습니다.

절세 효과
기장을 하면 경비 처리가 더 세밀하게 가능합니다. 예를 들어, 사무실 운영에 따른 경비, 출장비, 통신비, 접대비 등을 정확히 기록하면 소득세 부담을 줄일 수 있습니다. 경영 컨설팅업의 경우 인적 용역이 많기 때문에 직접적인 원가는 적을 수 있지만, 각종 업무 경비가 꾸준히 발생하므로 이러한 부분을 공제받을 수 있습니다.

시간 및 리스크 관리
혼자 사업을 운영하시면서 매출, 비용 등을 직접 관리하는 것은 생각보다 많은 시간을 소모할 수 있습니다. 전문 세무 대리인을 통해 기장을 맡기면 이러한 시간을 절약하고, 신고 누락이나 과소신고 등의 리스크를 줄일 수 있습니다. 이러한 리스크는 세금 추징 등의 불이익으로 이어질 수 있으므로, 기장은 장기적으로 더 안전한 선택일 수 있습니다.

결론적으로, 현재 매출 규모를 감안할 때 기장을 통해 비용을 정확히 처리하고, 부가세 및 종합소득세 절세 효과를 얻는 것이 유리할 수 있습니다. 기장을 맡기면 세금 부담뿐만 아니라 업무 관리 측면에서도 효율성이 높아질 가능성이 큽니다.

강대성 · Answer

안녕하세요.

해당 업종의 경우 매출이 1.2억이라면, 복식부기의무자에 해당합니다.

단순히 신고 기간에만 신고를 하는 방식으로는 사업장의 세무 관리를 충분히 할 수 없습니다.

기장은 단순히 장부를 작성하는 것을 넘어서, 사업의 전반적인 관리와 절세 가능성을 고려한 세무 컨설팅을 포함합니다.

이를 통해 세금이 과다하게 나오는 상황에 대비할 수 있으며, 세금과 관련된 궁금한 사항을 언제든지 해결할 수 있는 장점이 있습니다.

해당 업종은 매입 비용이 적은 편이므로, 비용 관리를 철저히 해야 세금을 줄일 수 있습니다.

따라서 단순 신고 대리보다는 기장을 통해 전반적인 세무 관리를 하는 것이 세금을 줄이는데 더 유리할 것입니다.

감사합니다.

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