세무 Q&A

자신과 유사한 사례를 통해서 절세방안을 찾고
상담글을 작성하셔서 제휴 세무사로부터 답변을 받으세요.

  • Q. 아버지 돌아가시기전 3억짜리 주택을 받고 세금을 냈습니다. 그집에는 언니가족들이 살고있고
    저는 1 가구 2 주택에 걸려서 세금을 많이 낸다고 해서 기존에 살고 있는 집을 팔고 전세집에 살고 있던중 아버지께 받은 집을 12억정도에 매매하라고 하는데 파는게 이득인가요?
    제가 더 내야하는 세금이 있나요?
    있다면 줄일수있는 방법도 있나요?
    박*희 님
     조회 : 299건 답변 : 5건 24.10.11
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    이준호 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.10.11

    안녕하세요 이준호 세무사입니다.
    질문내용으로 답변에 한계가 있습니다
    아래를 고려해서 판단하시길 바랍니다.

    1) 증여받은 주택 매각 시 고려사항:
    증여받은 지 5년 이내에 매각하는 경우, 취득가액 이월과세 규정이 적용됩니다. 즉, 아버지의 최초 취득가액을 기준으로 양도소득세가 계산됩니다13.
    5년이 경과한 후 매각한다면, 증여받을 당시의 가액(3억원)을 취득가액으로 인정받을 수 있습니다3.

    2) 양도소득세 계산:
    매각 시점이 증여받은 지 5년 이내라면, 양도차익이 더 커져 세금 부담이 증가할 수 있습니다.
    5년 경과 후 매각 시: (12억 - 3억) = 9억원의 양도차익에 대해 세금이 부과됩니다.

    3) 세금 절감 방법:
    장기보유특별공제: 보유 기간에 따라 최대 30%까지 공제받을 수 있습니다46.
    필요경비 인정: 취득, 보유, 양도 과정에서 발생한 비용을 꼼꼼히 기록하고 증빙을 준비하여 공제받을 수 있습니다

    4) 주의사항:
    1세대 1주택 비과세 요건을 충족하지 못하므로, 양도소득세는 피할 수 없습니다.
    증여받은 주택의 실제 시장가치가 3억원보다 높았다면, 향후 세무조사 시 문제가 될 수 있으므로 주의가 필요합니다

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    강태훈 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.10.11

    안녕하세요.

    강태훈세무사입니다.

    현재 1주택 보유중이시면 양도가액 12억 초과에 해당하지 않으시면 1세대 1주택 비과세를 검토해보고매매를 진행할수 있을거 같습니다.

    감사합니다.

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    윤찬우 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.10.11

    안녕하세요

    우선 증여받은 주택을 10년 이내 양도하는 경우 취득가액이 아버지가 취득했을 당시 취득가액으로 됩니다.

    현재 1세대 1주택 요건도 충족하지 못하셨을 것으로 추정됩니다.

    상세사항을 보고 양도하여야할 것으로 보입니다

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    박잠득 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.10.12

    안녕하세요

    스머프 세무사 박잠득입니다.
    질문에 답변드리겠습니다.

    [기존에 살고 있는 집을 팔고]--->
    기존에 살고 있던 집을 이미 팔았다면 나머지 주택도 보유요건을 채워서
    비과세 받는게 좋겠습니다.
    구체적으로 요건에 대한 정보가 없어서 더이상의 답변은 어렵습니다.


    감사합니다.

    (글 채택 부탁드립니다.)

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    신경석 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.10.14

    기존의 주택을 3년내 파시면 일시적 2주택에 해당되어 비과세 받을 수 있습니다
    증여받은 주택을 팔 경우 이월과세에 해당되어 취득일 취득가액이 아버지 취득일 취득가액으로 볼 수 있기 때문에 정확한 계산은 세무사에 의뢰해 보시길 권유드립니다

찾아줘 AI

참조만 부탁드립니다.

제공하는 정보를 바탕으로 몇 가지 고려해야 할 사항이 있습니다.

1. 증여세: 이미 아버지에게서 집을 증여 받고 그에 따른 증여세를 납부한 것으로 보입니다. 따라서 추가적인 증여세는 없을 것입니다.

2. 양도소득세: 부동산을 판매할 경우엔 양도소득세가 부과됩니다. 2주택자의 양도소득은 종합소득세율에 20%p 더한 세율로, 최대 72%가 적용됩니다. 그런데, 해당 집을 증여받은 날로부터 3년이 지나 거주를 시작하면 주택 양도소득세가 감면되는 규정이 있습니다. 이에 해당하는 경우라면 판매를 미루는 것도 방법입니다.

3. 주택매매이익 중 2억5천은 비과세: 주택매매 시에 이익이 발생하면 그 이익 중 2억5천만원까지는 세금을 내지 않도록 되어 있습니다. 이것은 주택을 한 채만 소유하고 있는 경우에 해당합니다.

4. 결정: 12억에 판매하면 9억의 이익이 납니다. 하지만 세금을 납부하고 남은 금액이 얼마나 되는지 계산해봐야 할 것입니다. 또한 판매 후 그 금액으로 다른 주택을 구입하거나 투자하여 이익을 내는 방안도 고려해보아야 합니다.

세금 분야는 복잡하고 개인의 상황에 따라 달라질 수 있으니, 세무사와 상담하시는 것이 좋습니다. 자세한 정보 제공 및 계획을 세우기 위해 전문가의 도움을 받아보세요.

해당 답변은 제휴 세무사의 개인적인 의견이므로 참고용으로 활용하시기 바라오며, 답변에 대한 저작권은 찾아줘세무사에 귀속됨을 알려드립니다. 복사 및 변경, 배포시에는 반드시 출처 표기를 해주시기 바랍니다.

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