세무 Q&A

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  • Q. 작년 9월 신혼집마련을 위해 아버지에게 1억원을 차용했습니다
    기존에 할아버지께 증여받은게 있어서 직계존속에게 공제받을 수 있는 5천만원 한도 모두 사용된 상태고, 아버지 돈도 23년에 받아서 혼인증여 해당사항이 아닙니다
    이런상태에서 차용한 1억을 증여로 돌리고싶은데 가능한지? 그리고 지금 증여세신고를 한다했을때 대략적인 납부세금은 어느정도 될까요?
    김*하 님
     조회 : 1523건 답변 : 9건 24.11.26
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    이상규 회계사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    안녕하세요,
    차용증상 1억원을 증여로 돌릴 수 있으며,
    현금을 추가로 1억원과 받는 증여세 부담액을 생각하시면 됩니다.
    감사합니다.

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    장지인 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    안녕하세요.

    채무면제이익은 혼인공제 1억 공제 적용대상이 아닙니다.

    따라서 차용한 1억을 증여로 돌리시는 경우 증여세가 그대로 부과됩니다.

    세금은 약 천만원 예상됩니다.

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    이준호 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    네, 부모님께 차용한 1억원을 증여로 전환하는 것은 가능합니다. 하지만 이미 직계존속 증여공제 한도를 모두 사용하셨고 혼인 증여 해당사항이 아니기 때문에, 전액에 대해 증여세가 부과될 것입니다.
    증여세 계산은 다음과 같이 이루어집니다:
    증여재산가액: 1억원
    증여공제: 0원 (이미 한도 소진)
    과세표준: 1억원
    세율: 20% (1억원 초과 5억원 이하 구간)
    산출세액: 1억원 * 20% - 1천만원(누진공제) = 1천만원
    따라서, 현재 시점에서 1억원을 증여로 전환하고 신고할 경우 납부해야 할 증여세는 대략 1천만원 정도가 될 것으로 예상됩니다.

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    허훈 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    가능할 것으로 봅니다. 대략적인 세금은 1천2백만원 내외(대략적인 금액입니다. 정확한 금액은 납부서와 신고서 작성해야 나옵니다)입니다.

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    전민수 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    안녕하세요

    세무회계 수의 전민수 대표세무사입니다!


    해당 차용을 증여로 돌리고 싶으시다면, 차용 계약을 해지하고 증여계약을 다시 진행한 후 해당 1억원에 대해 증여세 신고를 진행하시면 됩니다.

    세금은 대략 1천만원 정도로 예상됩니다.


    더 궁금한 것이 있으시면 언제든 말씀해주세요!

    오늘도 좋은 하루 되세요~!

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    장희성 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    안녕하세요. 세무회계 다온 장희성 세무사입니다

    1억원에 대해서 1천만원의 증여세에 무신고 가산세 2백만원
    납부지연가산세는 대략 1년에 8.04%가 발생하며 15개월 정도 지났기 때문에 1백만원 정도가 발생하여

    총 세액은 4백만원 정도가 에상됩니다

    답변이 도움되셨길 바라겠습니다. 감사합니다

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    강태훈 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26

    아버지에게 빌린 차용증 1억원을 증여로 하는 경우

    할아버지 증여재산은 제외하고, 증여재산공제는 5천만원 이미 공제 받았으므로

    과세표준은 아버지에게 빌린 차용증 1억 입니다.
    1억 이하 10프로 세율 적용하므로 증여세 1천만원입니다.
    차용증을 작성하는 경우 2억1천만원까지는 무이자 가능하니 차용증 작성도 고려해보시면 좋을거 같습니다.
    감사합니다.

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    하수정 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.26



    안녕하세요!!

    차용을 증여로 돌리고싶으시다면, 차용계약 해지후 증여계약 진행하여 증여세신고하시면 됩니다.
    세금은 대략 1천만원 에상됩니다.

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    박잠득 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청

    24.11.27

    안녕하세요

    스머프 세무사 박잠득입니다.
    질문에 답변드리겠습니다.


    좋은 방법은 차용한 금액을 일단 다른데서 빌려서 갚고
    다시 증여로 하면 좋겠습니다.
    이와 같이 하면 혼인공제가 가능합니다.

    감사합니다.
    글 채택 부탁드립니다.

찾아줘 AI

참조만 부탁드립니다.

차용한 돈을 증여로 돌리는 것 자체는 가능합니다. 그러나 그로 인한 증여세 부담이 있을 수 있습니다.

증여세는 법에 의거해 증여받은 재산 가액에서 감면하여 산출한 과세표준에 대해 적용될 세율에 따라 산출하게 됩니다.

증여받은 재산의 금액을 증여세 과세표준으로 산정하며, 가족 관계에 따라 추가로 감세가 적용됩니다. 그러나 당신의 경우 이미 직계존속에게 공제받을 수 있는 5천만원 한도를 모두 사용한 상태이므로, 감면은 없을 것 같습니다.

증여세는 전체 증여액에 의해 그 세율이 달라집니다. 1억원을 증여할 경우에는 현재의 세법에 따르면 증여세율은 40%입니다. 그러나 정확한 증여세 계산은 해당 사람의 다른 소득이나 재산 상황, 직계 가족으로의 다른 증여 여부 등 여러 요인에 따라 달라질 수 있으므로, 정확한 세액은 세무사나 세무관서에 문의해야 합니다.

이러한 세금 부담 때문에 보통 중대한 이유가 없다면 차용한 돈을 증여로 바꾸지 않는 것을 권장합니다.
다만 위 사항은 예시로서 참고용입니다. 실제 차용금의 반환, 증여 등에 대한 세금 문제는 세무사 등 전문가와 상의해야 합니다. 잘못된 세금 신고는 법적 책임을 질 수 있습니다.

해당 답변은 제휴 세무사의 개인적인 의견이므로 참고용으로 활용하시기 바라오며, 답변에 대한 저작권은 찾아줘세무사에 귀속됨을 알려드립니다. 복사 및 변경, 배포시에는 반드시 출처 표기를 해주시기 바랍니다.

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