세무 Q&A
자신과 유사한 사례를 통해서 절세방안을 찾고
상담글을 작성하셔서 제휴 세무사로부터 답변을 받으세요.
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Q.
주택수 제외 기준 해당여부와 세금에 대해 궁금합니다.
현재 상항
1. 수도권 아파트 월 220 임대중(25년 7월부터)
2. 와이프 상속(23년중) 경산 빌라 1채(40미만, 2천만원)
이경우
1. 1가구 2주택에 해당되어 임대소득을 내야 하는지
2. 종합소득세를 내야 하는지
3. 상속주택 신고를 하면 1주택 혜택을 받을 수 있는지
4. 상속주택 신고시 다른 불이익은 없는지, 그리고 어떻게 하는지
5. 혹시 내야 한다면 절세 방법이 어떤게 있는지
답변 미리 감사 드립니다.
안*현 님
조회 : 366건
답변 : 3건
25.09.23
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이태성 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
25.09.23
1. 1가구 2주택에 해당되며, 수도권 아파트의 월세 소득에 대해 세금을 내야 합니다.
2. 주택 임대소득은 종합소득세 과세 대상입니다. 연간 주택 임대 총수입금액이 2,000만 원을 초과하는 경우에는 종합과세로 신고해야 하고, 2,000만 원 이하인 경우에는 종합과세와 분리과세 중 유리한 것을 선택하여 신고할 수 있습니다.
3. 상속주택의 경우 양도소득세 비과세 측면에서 1주택 특례를 받을 수 있지만, 임대소득세 계산에서는 주택 수에 포함됩니다.
4. 상속세 신고는 상속개시일이 속하는 달의 말일부터 6개월 이내에 해야 합니다. 기한을 지나면 가산세등 불이익이 있으십니다.
5. 종합과세와 분리과세 시 세액을 계산하시어 유리한 쪽으로 신고납부하시길 추천드립니다.
감사합니다.
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백지원 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
25.09.23
1. 임대소득 내야합니다
2. 종합소득세 내야합니다
3. 주택임대소득과 상속주택은 무관합니다
4. 상속주택 신고라는 것은 별도로 존재하지 않고 취득원인이 상속인 것을 상속주택이라고 합니다
5. 임대소득 관련 경비 영수증 챙기시거나
배우자께서 임대소득 외 다른 소득이 있으시다면 월세를 분리과세 기준인 연 2천만원 이하까지 줄이시는 것도 고려해보실 수 있겠습니다.
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박잠득 세무사 답변 채팅ㆍ전화상담 추가요청
25.09.26
안녕하세요
스머프 세무사 박잠득입니다.
질문에 답변드리겠습니다.
1. 1가구 2주택에 해당되어 임대소득을 내야 하는지
--> 네 대상입니다.
2. 종합소득세를 내야 하는지
--> 네 맞습니다.
3. 상속주택 신고를 하면 1주택 혜택을 받을 수 있는지
--> 상속주택이 임대소득과는 무관합니다.
4. 상속주택 신고시 다른 불이익은 없는지, 그리고 어떻게 하는지
--> 다른불이익은 없습니다.
5. 혹시 내야 한다면 절세 방법이 어떤게 있는지
--> 절세는, 장부를 하는지 하지 않는지에 따라서 차이가 있을뿐 그외에는 똑같습니다.
감사합니다.
(글 채택 부탁드립니다.)
찾아줘 AI
참조만 부탁드립니다.
1. 예, 포괄적으로 보면 현재 상황은 1가구 2주택자에 해당되며, 물론 상속받은 주택도 2주택에 포함되기 때문입니다. 이 경우 임대소득에 대한 세금을 내야 합니다.
2. 종합소득세는 임대소득, 상속받은 주택에 대한 임대소득, 그 외 기타 소득 등 모든 소득을 합산하여 계산되므로 현재 상황에서는 종합소득세 신고와 납부를 해야 할 가능성이 큽니다.
3. 상속 주택의 경우, 상속세를 납부한 후에 신고를 하면 1주택 혜택을 받을 수 있습니다.
4. 상속주택을 신고하는 것에 대한 불이익은 대체로 없으나, 상속받은 주택에 대해 이미 세금을 납부했거나 그렇지 않은 경우에 따라 상황이 달라질 수 있습니다. 상황에 따라 변호사나 세무사에게 상담을 받아 보는 것이 좋습니다.
상속 주택 신고는 국세청 홈택스에서 할 수 있습니다. 홈택스에 로그인 한 후 주택 등 주택 신고 메뉴를 통해 주택을 신고할 수 있습니다.
5. 절세 방법의 경우, 종합적인 상황을 고려해야 하므로 판단이 어렵습니다. 예를 들어, 임대소득에 자영업자 감면을 적용하거나 주택취득세나 상속세를 분할납부하는 방법, 기부금 등을 통한 소득공제 등 다양한 방법이 있습니다. 다만 이는 전문가의 상담을 통해 개인 상황에 맞는 최적의 해결책을 찾는 것이 중요합니다.
이에 대한 구체적인 내용과 방법은 국세청 또는 전문가로부터 상담을 받는 것이 좋습니다. 법규정이 복잡하고 계속 변하고 있으며, 개인마다 조세상의 상황이 다르기 때문입니다.
해당 답변은 제휴 세무사의 개인적인 의견이므로 참고용으로 활용하시기 바라오며, 답변에 대한 저작권은 찾아줘세무사에 귀속됨을 알려드립니다. 복사 및 변경, 배포시에는 반드시 출처 표기를 해주시기 바랍니다.