찾아줘세무사

자금출처 조사의 대상이 되는 경우는 일반적으로 금융거래를 통해 이상이 의심되는 경우나, 법률을 통해 정해진 억제금액을 초과하는 금액의 처분 또는 취득으로 이루어집니다.

1)무직인 사람이 갑자기 풀할부로 차량을 구매하게된다면 의심거래로 간주하여 금융감독원의 자금세탁방지센터에 신고할 수 있습니다. 결국에는 자금출처조사가 이루어질 가능성이 있습니다.

2)자금출처조사 시 대상자 계좌에 거래내역이 없다면 관련 정부기관에서는 해당 대상자가 가지고 있는 다른 재산이나 자금의 출처를 파악하기 어렵습니다. 그런 경우 일반적으로 가족을 포함한 주변인이나 관련 있는 자로 조사를 확대할 수 있습니다.

하지만 자금출처조사의 정확한 방법이나 대상 등은 그 시점의 사회적 상황이나 조사 진행 과정에서의 판단 등에 따라 달라질 수 있으므로 주의가 필요합니다.

증여세 추징 문제는 해당 재산을 가지게 된 경위에 따라서 결정됩니다. 이미 재산을 가지고 있던 것이 확인된 경우에는 재산의 출처에 따라 증여세가 부과될 수 있습니다. 이에 대해서는 전문가의 조언을 받는 것이 좋습니다.